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一文詳解:招行、交行、浦發三銀行在美涉訴前因后果

時間:2019-06-26 11:01:22來源:搜狐點擊量:5358

 6月25日,針對傳票事件,招商銀行、交通銀行、浦發銀行陸續發布回應,三家銀行均表示,沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關調查。

當日,銀行股出現普遍下跌。下午13:40許,三家銀行回應相繼發布后,股價有所反彈。招商銀行A股收報36.13元,PB為1.71,當日下跌4.82%,最高跌至34.75元。交通銀行A股收報6.10元,PB為0.69,當日下跌3.02%,最低下跌至6.07元。浦發銀行股價收報11.66元,PB為0.76,當日下跌3.08%,最低跌至11.51元。

一文詳解:招行、交行、浦發三銀行在美涉訴前因后果

當日下午,據《金融時報》報道,業內資深人士指出,該報道并非針對最近發生的事件,報道中所指調查已在今年3月一審,仍在司法進程中。傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進行二審。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會受到制裁。預計中資銀行應也不會失去美元清算資格,市場對此不應過度解讀。

當晚,中國銀行業協會首席法律顧問卜祥瑞在答記者問中表示,美國法院未經中國政府相關主管機關同意,僅僅依據其國內法,就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴格保護的中國境內機構的客戶信息,屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權。

卜祥瑞指出,上述行為明顯違反《商業銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協助法》等一系列中國法律相關規定,中資銀行依法不應該履行美國法院的判決。起于長臂管轄:市場不應過度解讀

6月25日下午,《金融時報》記者采訪業內資深人士指出,傳票事件報道并非針對最近發生的事件,報道中所指調查已在今年3月一審,仍在司法進程中。

據了解,傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進行二審。另外,對于美政府是否會對我三家銀行采取措施,美地區檢察官辦公室發言人未予評論。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會受到制裁。上述人士認為,預計中資銀行應也不會失去美元清算資格,市場對此不應過度解讀。

三家中資銀行在美涉訴案件,是一起復雜的跨國司法訴訟,涉及長臂管轄問題。

2019年4月,美國哥倫比亞特區聯邦地區法院的一個法官要求,三家未具名的中資銀行須遵守該國一項大陪審團傳票,美國執法機構對一家香港公司涉嫌違反該國一項制裁相關法令進行調查,三家銀行被要求提供交易記錄。其中兩家銀行在美國有分支機構,另一家在美國沒有分支機構,但有往來賬戶。

6月24日,美國《華盛頓郵報》在一則報道中指稱,三家中國大型銀行拒絕執行美法院關于違反朝鮮制裁調查的傳票,將面臨被切斷美元清算渠道的風險,上述法庭文件沒有披露具體銀行名稱,按其判決細節推斷為交行、招行和浦行。

三家銀行均否認了上述報道,指出跨境調查取證的司法協助范疇,要依據中美兩國簽署的《中美刑事司法協助協定》,司法協助須依據該協定規定的方式進行。

2000年6月19日,中美兩國簽署《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關于刑事司法協助的協定》,包括在刑事訴訟中相互協助送達文書、調查取證以及凍結、扣押、沒收等程序中的協助等內容。三家銀行回應:沒有受到相關調查

6月25日,招商銀行(600036.SH、3968.HK)回應21世紀經濟報道記者查詢時表示,招行注意到美國《華盛頓郵報》相關報道,內容涉及美國法院向中資商業銀行調取客戶信息。這屬于跨境調查取證的司法協助范疇,依據中美兩國簽署的《中美刑事司法協助協定》,司法協助須依據該協定規定的方式進行。

招行一貫嚴格遵守中國法律、聯合國相關決議以及其他適用的制裁法律,沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關調查。

當日,交通銀行(601328.SH、3328.HK)表示,注意到美國相關報道,相關案件涉及美國法院向中資商業銀行調取存放在美國境外的客戶信息,屬于跨境調查取證的司法協助范疇。根據《國際刑事司法協助法》等中國法律相關規定,司法協助應當依據《中美刑事司法協助協定》規定方式進行。

交行始終堅持穩健發展理念,走國際化、綜合化發展道路,積極主動遵循中國和海外機構所在地的法律、監管規則,依法合規開展經營活動,目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調查,沒有依法應對外披露的相關信息。

浦發銀行(600000.SH)發表聲明稱,關注到境外媒體報道涉及該行信息,事件起源于美國司法機構在對客戶進行調查時,要求浦發銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據有關法律法規,任何組織、個人或者其他實體均不得在未經許可的情況下向境外提供相關客戶信息資料。浦發未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關調查。浦發銀行作為一家注冊在中國的上市公司,始終堅持依法合規的經營管理理念,嚴格遵守相關法律法規。

6月25日,申萬宏源在其研報中指出,是否配合美方調查不是各家銀行自己能決定的,我國法律禁止機構在未經許可的情況下向境外提供客戶信息,三家銀行在媒體回應中均把遵守我國法律放在第一位,可以合理預判的是,三家銀行將采取共進退的策略,但是否配合的決策權并不在三家銀行本身。

另外,三家銀行僅處于非常早期的配合調查階段,以及三家的體量和中美兩國當前的微妙關系,直接被美國制裁、切斷與美國金融體系聯系的可能性微乎其微。

京東數字科技首席經濟學家沈建光則認為,美國的長臂管轄由來已久,對銀行和實體企業以違規經營、洗錢等罪名進行罰款也屢見不鮮。自從金融危機以來,全球主要銀行總計被罰款超過2430億美元。而要中國在美國經營的幾家銀行完全配合美國調查,涉及美國法院向中資商業銀行調取客戶信息,屬于跨境調查取證的司法協助范疇,根據中國法律相關規定,也需中美協商而后定。銀行業協會:不應履行美法院判決

6月25日晚,中國銀行業協會首席法律顧問卜祥瑞在就相關中資銀行在美涉訴案件問題答記者問中表示,中資銀行依法不應該履行美國法院的判決。

具體為,美國法院未經中國政府相關主管機關同意,僅僅依據其國內法,就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴格保護的中國境內機構的客戶信息,屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權,明顯違反《商業銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協助法》等一系列中國法律相關規定,中資銀行依法不應該履行美國法院的判決。

目前,一些大型的中資銀行在美國都設有分支機構,美國法院通常就是以這些分支機構作為“連接點”,認定這些銀行與美國法院之間具有最低限度聯系,從而對這些銀行總行甚至我境內分行行使管轄權。即便是那些在美國沒有分支機構的中資銀行,只要利用美元清算系統開展跨境業務,也可能被美國法院以從美元清算系統獲益為由,認定這些銀行與美國法院之間存在最低限度聯系。

通過司法協助途徑從其他國家獲取證據材料作為一種國際社會公認的合理取證方式,被廣泛運用于跨境調查取證,中美兩國之間也有相應的制度安排,并且實施渠道暢通、有效。具體而言:關于民事司法協助,中美兩國都是《關于從國外調取民事或商事證據的公約》(以下簡稱《公約》)的締約國;關于刑事司法協助,中美兩國之間簽訂有《關于刑事司法協助的協定》。因此,美國案件原告完全可以依照上述條約的約定,通過司法協助這一合法途徑,向中資銀行調取中國境內的客戶信息,中資銀行將予以配合,依法提供協助。

需要特別說明的是,包括《公約》《協定》在內的國際司法協助條約都會對條約適用的范圍和限制、司法協助請求的形式和內容、具體辦理流程等事項作出明確規定,提出和被提出請求的雙方都應當善意履行,確保條約行之有效。

當前,中資銀行遭遇美國法院長臂管轄的通常情況是,中資銀行境內機構的客戶是美國法院案件的被告或被執行人,中資銀行僅僅因為是被告或被執行人在中國境內的開戶機構而被卷入訴訟,并被美國法院判決履行跨境送達、調查取證及協助凍結、扣劃財產等義務。若銀行不予履行,就有極大可能被美國法院判定藐視法庭并被處以高額罰金等處罰。這些案件中,中資銀行本身往往并無不當行為,與案件原、被告雙方的爭議也沒有任何關聯。但是,由于美國法院運用長臂管轄權的廣泛性,中資銀行被無辜卷入美國法院的案件中,從而飽受訟累。

中國銀行業金融機構在主動“走出去”的同時,一方面要高度關注國別風險,強化法律風險識別,持續完善依法合規經營的體制機制;另一方面,要嚴格遵守我國的法律法規,維護自身合法權益,積極做好個案應對工作,努力維護中國銀行業的美好聲譽。中國銀行業協會將繼續發揮自律、維權、協調、服務基本職能作用,堅定不移支持中資銀行在境外的權益保護工作。

一文詳解:招行、交行、浦發三銀行在美涉訴前因后果

外交部:一貫反對美方長臂管轄

6月25日,外交部舉行例行記者會,新聞發言人耿爽答記者問。

有記者提問:報道‌‌稱‌‌有中國的銀行有可能‌‌面臨美方的‌‌限制措施,因為在涉朝決議的執行上,‌‌對法庭表現出‌‌藐視‌‌。請問外交部有何回應?‌

耿爽表示,中國政府‌‌一向以嚴肅認真的態度,全面落實聯合國安理會通過的各項決議。我們不但要求金融機構企業和個人,‌‌嚴格遵守聯合國的制裁決議,‌‌也一貫要求中資‌‌金融機構在海外的分支機構,‌‌要嚴格遵守當地的‌‌監管法律法規,‌‌依法合規經營,‌‌同時配合好當地的司法,‌‌執法部門的監管行動。

與此同時,我們也一貫反對美方對中國企業進行所謂的長臂管轄,‌‌我們希望美方加強同各國在金融監管等領域的雙邊合作,‌‌包括合乎各方國內法的信息交流,‌‌通過雙方的司法協助和監管合作渠道來解決跨境信息的‌‌共享問題。

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責任編輯 / 董華偉
審核 / 平筠
終審 / 張凱旋
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